２０２５年の投資戦略

 2025年は、自分や家族の人生をより豊かにするための「投資戦略」を考える年にしたいと思います。ここでの投資とは、単純に資金を増やすことだけを目的とするものではありません。むしろ、自分自身や家族の幸せや充実感を高めるための活動と捉えています。この目的を見失わないよう、最初に明記しておきます。

私が考える投資戦略は、次の3つの柱に基づいています。

1. 自己投資

人生を豊かにするためには、自分自身への投資が最も重要です。豊かさにはさまざまな形がありますが、私の場合、この数年の仕事の浮き沈みを経て、今は「新しいことを経験すること」に重点を置いています。

現在、私はサラリーマンとして働いており、通勤や残業を含めると1日の約半分は仕事に費やしています。仕事は非常に大変ですが、その中でも達成感ややりがいを感じる瞬間があります。このため、仕事を通じて成長し続けることが、私の人生を豊かにするための大切な要素だと考えています。そのためには、仕事に関連するスキルを学び続けることが必要です。結果として、収入向上にもつながるため、一石二鳥の効果が期待できます。

具体的には、毎週8時間を学習に充てる目標を立てています。昨年、昼休みや平日の隙間時間を活用して学習時間を確保する方法を実践し、その有効性を実感しました。ただし、このペースを継続することは容易ではなく、チャレンジでもあります。

また、新しい体験にも挑戦したいと考えています。大げさなことではなく、例えば体験コースに参加するような小さな一歩を年4回程度実施し、多様な感情を味わいながら、自分が夢中になれる趣味を見つけられたら素晴らしいと思います。

さらに、趣味のトレッキングを通じて新しい場所を訪れることも目標の一つです。初めての山に登り、その土地ならではの料理や文化に触れることで、新たな刺激を得たいと考えています。

2. NISAの活用

NISA制度をフル活用し、資産形成を計画的に進めます。

積立投資枠では、海外ETFを中心に運用しています。為替が円高や市場が暴落した際には、月々の投資額を5万円から10万円に増額する予定です。

また、成長投資枠については、主に米国株を中心としていますが、現在の円安状況を考慮し、今は日本株を中心に長期保有を目的とした銘柄を購入しています。NISA枠を限界まで活用する方針ではありますが、焦らず慎重に進めるつもりです。

3. 不動産のマネタイズ化

現在、遠方にある空き家が老朽化しているため、この不動産を活用する方法を検討中です。この問題には時間と費用がかかる可能性が高いため、すぐに解決できるとは限りません。しかし、不動産会社に相談するなどして、今後の方向性を明確にしたいと考えています。

2025年の投資戦略は、単なる資産形成ではなく、人生をより豊かにするための手段です。自己投資を中心に、NISAの活用や不動産の整理など、地に足をつけて計画を進めていきたいと思います。みなさんも、新しい年の投資計画を一緒に考えてみませんか？